Už Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo pažeidimą UAB „Wallter“ skirta 280 tūkstančių eurų bauda

Lietuva

A. Rutkausko nuotr.

Reporteris AgnėŠaltinis: Etaplius.lt

198173

Atlikęs tikslinį elektroninių pinigų įstaigos „Wallter“, UAB, inspektavimą, Lietuvos bankas nustatė, kad įstaiga pažeidė Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą. Už tai „Wallter“, UAB, skirtas įspėjimas, bauda ir įpareigojimai. Bendrovė pažeidimus ir trūkumus pradėjo taisyti jau inspektavimo metu savo iniciatyva. 

Lietuvos bankas nustatė, kad tikrinamu laikotarpiu įstaigos taikytos klientų rizikos vertinimo procedūros neužtikrino, kad būtų tinkamai nustatoma klientų pinigų plovimo, teroristų finansavimo rizika, klientai būtų tinkamai skirstomi į rizikos grupes. 

Įstaiga ne visais atvejais tinkamai nustatydavo klientų ar jų atstovų tapatybę, o kliento pažinimo procedūros neleido suprasti klientų – juridinių asmenų – dalykinių santykių tikslo, veiklos pobūdžio. „Wallter“ neužtikrino, kad didesnės rizikos grupės klientams būtų tinkamai taikomos sustiprinto kliento tapatybės nustatymo procedūros ir kad klientų tikrinimo informacija būtų atnaujinama nustatytu periodiškumu.

Be to, nustatyta trūkumų organizuojant kliento dalykinių santykių ir sandorių stebėseną – įstaiga neužtikrino priemonių, kurios leistų sukaupti pakankamai žinių apie klientui būdingą elgseną, suteikiančių galimybę tinkamai identifikuoti neįprastus sandorius ir operacijas. 

Bendrovė tinkamai nevertino klientų pateiktų dokumentų, pagrindžiančių mokėjimo operacijas, sandorius, jų paskirtį arba lėšų kilmę, formaliai analizavo sudėtingus, neįprastai didelius sandorius, nepakankamai nagrinėjo tokių sandorių vykdymo pagrindą ir tikslą. Be to, įstaiga inspektuojamu laikotarpiu neužtikrino, kad už pinigų plovimo ir teroristų prevencijos organizavimą atsakinga vidaus kontrolės funkcija būtų nepriklausoma nuo verslo interesų.

Už šiuos pažeidimus Lietuvos bankas skyrė „Wallter“ 280 tūkst. Eur baudą. Be to, nustatyta trūkumų organizuojant įstaigos darbuotojų mokymų procesą, už tai Lietuvos bankas skyrė įspėjimą. Lietuvos bankas įpareigojo „Wallter“ pašalinti visus inspektavimo metu nustatytus pažeidimus ir trūkumus iki 2022 m. kovo 31 d. Įstaiga savo iniciatyva jau ėmėsi priemonių, kad inspektavimo metu nustatyti pažeidimai bei veiklos trūkumai būtų pašalinti ir nepasikartotų ateityje.

ELTA

Griežtai draudžiama Etaplius.lt naujienų portale skelbiamą informaciją naudoti kitose interneto svetainėse, žiniasklaidos priemonėse ar kitur. Draudžiama platinti Etaplius.lt bet kokio pavidalo medžiagą be sutikimo, o jei sutikimas gautas, būtina nurodyti Etaplius.lt šaltinį. Ši informacija yra Etaplius.lt nuosavybė. Ją galima platinti tik susitarus su portalo redakcija. Norint gauti sutikimą, reikia kreiptis el. paštu redakcija@etaplius.lt