Ieškomiausia pasaulio aferistė: kas toji investuotojų milijardus pradanginusi kriptokaralienė?

Ruja Ignatova, žinoma kaip „dingusioji kriptovaliutų karalienė“, buvo įtraukta į FTB dešimties ieškomiausių pasaulio nusikaltėlių sąrašą. Žadėdama precedento neturintį pelną iš naujos kriptovaliutos, ji iš investuotojų išviliojo 4,5 mlrd. dolerių ir tada dingo.

Ruja Ignatova, žinoma kaip „dingusioji kriptovaliutų karalienė“, buvo įtraukta į FTB dešimties ieškomiausių pasaulio nusikaltėlių sąrašą. Žadėdama precedento neturintį pelną iš naujos kriptovaliutos, ji iš investuotojų išviliojo 4,5 mlrd. dolerių ir tada dingo.

BBC tiria jos artimus ryšius su įtariamu Bulgarijos mafijos bosu ir tvirtina, kad ji gali būti žiauriai nužudyta. Ar dingusi kriptovaliutų karalienė pabėgo su pinigais, ar į ją nusitaikė būtent tie žmonės, kurie turėjo ją apsaugoti?

„BBC Eye Investigations“ dokumentinių filmų komanda ir projekto „Panorama“ žurnalistai bandė išsiaiškinti, kas nutiko R. Ignatovai. Jie ištyrė jos glaudžius ryšius su žmogumi, laikomu vienu didžiausių Bulgarijos organizuoto nusikalstamumo veikėjų, ir bandė patikrinti teoriją, kad ji buvo žiauriai nužudyta. Ar R. Ignatovai pavyko pasidžiaugti pavogtais milijardais, ar ji tapo tų pačių žmonių, kuriuos pasamdė, kad užtikrintų jos saugumą, auka?

Ruja Ignatova

Viena didžiausių aferų istorijoje

Keturiasdešimtmetį perkopusi R. Ignatova gimė Bulgarijoje, Sofijoje, bet, būdama 10 metų, su tėvais persikėlė į Vokietiją. Ji baigė Oksfordo universitetą ir padarė sėkmingą karjerą finansų sektoriuje. 2014 m. ji išleido naują kriptovaliutą „OneCoin“, kurios, kaip ji prognozavo, laukia puiki ateitis.

Moteriai pavyko įtikinti milijonus žmonių visame pasaulyje investuoti į naująją kriptovaliutą. Ji pažadėjo jiems didžiulį pelną, panašų į tą, kurį gavo pirmieji investuotojai į „Bitcoin“.

2019 m. Jungtinės Valstijos apkaltino ją sukčiavimu. „The Times“ pavadino „OneCoin“ kriptovaliutą „viena didžiausių aferų istorijoje“. R. Ignatova lyginama su garsiuoju avantiūristu Charlesu Ponzi, kuris 1920-aisiais sukūrė grandiozinę finansinę piramidę. Pagal Amerikos įstatymus jai gresia iki 90 metų kalėjimo.

Iš tikrųjų R. Ignatova, dar žinoma kaip daktarė Ruja, suorganizavo meistriškai užmaskuotą finansinio sukčiavimo mechanizmą. Teisėtos kriptovaliutos, tokios kaip „Bitcoin“, yra pagrįstos skaitmeniniais įrašais, kurių „OneCoin“ tiesiog neturėjo.

2017 m. rugsėjį, kai R. Ignatova sulaukė didelio Vokietijos ir JAV tyrėjų susidomėjimo, ji anksti ryte išskrido „Ryanair“ lėktuvu iš Sofijos į Atėnus. Po to jos daugiau niekas nebematė.

Ar ji gyva?

Visus pastaruosius metus BBC žurnalistai bandė išsiaiškinti, kas jai atsitiko, o svarbiausia – ar ji gyva.

Pagrindinis šio tyrimo veiksnys buvo jos artimiausios aplinkos tyrimas.

Richardas Reinhardas, vadovavęs IRS (JAV vidaus pajamų tarnyba – red.) ) ir FTB (Federalinis tyrimų biuras – red.) tyrimui dėl sukčiavimo „OneCoin“, BBC papasakojo apie vieną pagrindinių R. Ignatovos bendražygių, kurio pavardė anksčiau nebuvo atskleista.

Remiantis BBC gauta informacija, tai Christoforos Nikos Amantides, plačiai žinomas kaip Taki, kuriam buvo patikėta užtikrinti R. Ignatovos saugumą.

Ruja Ignatova / YouTube

„Mums buvo pasakyta, kad už jos fizinį saugumą atsakingas stambus narkotikų prekeivis, – pirmame interviu, kurį BBC davė R. Reinhardas po išėjimo į pensiją 2023 m. – Takio vardas pasirodė ne kartą. Tai nebuvo pavienis įvykis, o pasikartojanti tema.“

Informacija atitiko tai, ką jau anksčiau sužinojo BBC: 2019 m. JAV vyriausybės teisininkai pareiškė, kad R. Ignatovos saugumo vadovas buvo pagrindinis Bulgarijos organizuoto nusikalstamumo veikėjas, tačiau jie neįvardijo jo pavardės.

„Turime įrodymų, kad labai reikšmingas ir, ko gero, sėkmingiausias narkotikų prekeivis Bulgarijos istorijoje buvo glaudžiai susijęs su „OneCoin“ ir dirbo [Rujos Ignatovos] asmeniniu apsaugininku“, – tuomet sakė Teisingumo departamento pareigūnas.

Tai buvo tas pats „saugumo viršininkas“, kuris, kaip prieš dieną teisme liudijo kitas JAV vyriausybės advokatas, „buvo susijęs su R. Ignatovos dingimu“.

R. Reinhardas taip pat pabrėžė, kad dauguma žmonių net neįsivaizduoja, kokia rafinuota buvo nusikaltėlė R. Ignatova: „Įsivaizduokite baltųjų apykaklių nusikaltimus, kurie atliekami kartu su narkotikų prekeiviais ir mafijos operacijomis.“

Šią versiją, regis, patvirtina ir BBC žurnalistų matyti nutekinti Europolo dokumentai, pagal kuriuos Bulgarijos policija ryšį tarp R. Ignatovos ir Taki atsekė dar 2017 m., tai yra prieš jos dingimą.

Dokumentuose teigiama, kad policija įtarė Taki pasinaudojus „OneCoin“ finansiniu tinklu, kad išplautų pajamas, gautas iš prekybos narkotikais.

Ruja Ignatova su Taki / YouTube

Kone mitinis personažas

Gimtojoje Bulgarijoje Taki turi beveik mitinę reputaciją, panašią į El Chapo ar Pablo Escobaro.

Daugelis jį įtaria esant Bulgarijos organizuoto nusikalstamumo vadovu ir aktyviu narkotikų prekeiviu. Bulgarijoje jis ir jo bendrininkai buvo tiriami dėl ginkluoto apiplėšimo, narkotikų kontrabandos ir žmogžudystės, tačiau pats Taki niekada nebuvo patrauktas baudžiamojon atsakomybėn.

„Taki yra Bulgarijos mafijos vadovas ir labai galingas žmogus, – sakė Ivanas Hristanovas, buvęs žemės ūkio viceministras, 2022 m. tyręs kaltinimus, remiantis jais, Taki, padedamas korumpuotų pareigūnų, valdė nusikalstamą tinklą. Jis pats neabejoja tokių kaltinimų teisingumu. – Jis kaip vaiduoklis. Jo pamatyti neįmanoma. Jūs tik girdite apie tai. Jis netgi kalbasi su žmonėmis ne tiesiogiai, o per tarpininkus. Bet jei nepadarysi taip, kaip jis nori, paprasčiausiai išnyksi nuo žemės paviršiaus.“

„Taki buvo vienintelis asmuo, kuris galėjo apsaugoti ją [R. Ignatovą] nuo visų šių tyrimų, taip pat ir nuo užsienio agentūrų“, – teigė I. Hristanovas.

BBC nusiuntė Bulgarijos vyriausybei prašymą dėl korumpuotų pareigūnų kaltinimų, tačiau atsakymo negavo. Sofijos prokuratūra pareiškė, kad ji „neslepia nusikaltimų, taip pat neslepia juos galbūt padariusių asmenų“.

Manoma, kad Taki dabar gyvena Dubajuje, kur R. Ignatova nusipirko prabangius apartamentus su mansarda ir kur dėl „OneCoin“ sukčiavimo į jos banko sąskaitas buvo įnešta dešimtys milijonų dolerių.

Šiuo metu nežinoma, kaip tiksliai susipažino Taki ir R. Ignatova ir ar jis nuo pat pradžių buvo susijęs su „OneCoin“, tačiau keli šaltiniai teigia, kad juos siejo artimi asmeniniai santykiai ir kad jis yra jos dukters krikštatėvis.

Vienas R. Ignatovos artimas asmuo Bulgarijoje BBC sakė, kad už apsaugą Taki ji galėjo mokėti iki 100 tūkst. eurų per mėnesį.

Be to, atrodo, kad R. Ignatova ir Taki turėjo kitų finansinių santykių.

Pavyzdžiui, Europolo dokumentuose minimas sudėtingas sandoris parduodant žemės sklypą Bulgarijos Juodosios jūros pakrantėje, siejantį vieną iš R. Ignatovos įmonių su Takio žmona.

Liudijimai

BBC slaptosios policijos dokumentus gavo iš Franko Schneiderio, buvusio informatoriaus ir R. Ignatovos patarėjo.

Jis BBC sakė, kad buvusi jo viršininkė dirbo su „žulikais“ ir „gangsteriais“.

BBC kalbėjosi su F. Schneideriu jo namuose Prancūzijoje, kur jam buvo taikomas namų areštas. Jis laukė ekstradicijos į JAV dėl sukčiavimo, susijusio su „OneCoin“ kriptovaliuta. Tačiau jis atsisakė įvardyti tų „žulikų“ ir „gangsterių“ pavardes.

„Nesakysiu, kas tai, nes aš turiu šeimą... Tai tikras, rimtas organizuotas nusikalstamumas“, – sakė jis.

Gali būti, kad galiausiai su R. Ignatova susidorojo pats apsaugos darbuotojas.

2022 m. bulgarų žurnalistas Dimitaras Stojanovas ir jo kolegos iš tyrimo naujienų agentūros Bird.bg gavo policijos pranešimą, kuris buvo rastas nužudyto Bulgarijos policijos pareigūno namuose.

Dokumente policijos informatorius detaliai aprašo, kaip išgirdo girtą Taki žentą sakant, kad R. Ignatova 2018 m. pabaigoje buvo nužudyta Taki įsakymu, o jos kūnas buvo sukapotas ir išmestas iš jachtos į Jonijos jūrą. D. Stojanovo teigimu, tokia įvykių eiga yra „labai, labai įmanoma“.

D. Stojanovas taip pat sako, kad gauto dokumento autentiškumą patvirtino Bulgarijos pareigūnai, jau nekalbant apie tai, kad daugybė Taki nusikaltėlių bendrininkų mano, kad jis iš tikrųjų ją nužudė.

BBC negalėjo savarankiškai patvirtinti šių teiginių tikslumo.

Taki bendražygiai teigė, kad R. Ignatova jam tapo našta, nes jis norėjo pašalinti savo ryšių su „OneCoin“ kriptovaliutų afera įrodymus.

Tai, pavyzdžiui, Kuro vardu žinomas Krasimiras Kamenovas, kuris kurį laiką buvo Interpolo sąraše dėl nužudymo.

Anot D. Stojanovo, Kuro jam pasakė, kad matė, kaip Taki R. Ignatovos akivaizdoje aptarinėjo jo nusikalstamus reikalus. Bet kai Kuro paklausė Taki, ar išmintinga patikėti jai tokias paslaptis, jis atsakė: „Nesijaudink, ji jau beveik mirusi.“

Kuro taip pat teigė kalbėjęs su CŽV apie Taki, įskaitant įtarimus, kad jis tariamai užsakė R. Ignatovos nužudymą. Kuro artimi šaltiniai BBC patvirtino, kad jo susitikimas su CŽV įvyko 2022 m. pabaigoje.

2023 m. gegužę Kuro ir jo žmona buvo nužudyti savo namuose Keiptaune. Be jų, žuvo dar du Kuro darbuotojai. Pietų Afrikos policija vis dar ieško žudikų, tačiau buvęs Bulgarijos žemės ūkio viceministras I. Hristanovas mano, kad mirtys yra susijusios su Taki.

„Kai kurie žmonės turėjo būti pašalinti, nes jie per daug žinojo apie Taki. Tai buvo tam tikra vieša egzekucija, panašesnė į įspėjimą, pavyzdžiui, būti atsargesniems su tais, su kuriais bendraujate“, – BBC sakė I. Hrostanovas.

Žurnalistas D. Stojanovas sakė, kad, paskelbęs kaltinimus [Taki] nužudžius R. Ignatovą, jis ir jo kolegos sulaukė grasinimų mirtimi, priversdami jį ketvirtą kartą per savo karjerą laikinai išvykti iš Bulgarijos.

Nei gyva, nei mirusi

D. Stojanovas nesako, kad nežino konkretaus tariamos žmogžudystės motyvo, tačiau turto registravimo dokumentai, taip pat liudininkų pasakojimai patvirtina, kad po R. Ignatovos dingimo dalimi jos turto Bulgarijoje naudojasi su Taki susiję asmenys.

Taki niekada nebuvo suimtas dėl kaltinimų R. Ignatovos nužudymu. Jos kūnas niekada nebuvo rastas, o tyrėjai teigia, kad jiems trūksta įrodymų, kad būtų galima jį patraukti baudžiamojon atsakomybėn.

Tačiau buvęs IRS ir FTB tyrimų vadovas R. Reinhardtas mano, kad R. Ignatova greičiausiai mirė. Jis taip pat neturi jokių įrodymų, siejančių jos mirtį su Taki, tačiau mano, kad toks įvykių posūkis atitinka narkotikų kartelių veiklą.

„Tarp vagių neegzistuoja garbė... Žinant, kokie žiaurūs yra karteliai, jei [Taki] manytų, kad ji jam kelia grėsmę... jis tikriausiai ją pašalintų, kad nebūtų sučiuptas“, – sakė jis.

BBC žurnalistai parašė Taki advokatams, prašydami patikslinti kaltinimus dėl R. Ignatovos dingimo, tačiau atsakymo nesulaukė.

2022 m. R. Ignatova buvo įtraukta į FTB ieškomiausių sąrašo dešimtuką, kuriame jos pavardė išliko iki šiol.

BBC komanda, kurianti tinklalaidę „The Missing Cryptoqueen“, gavo įvairių pranešimų ir informacijos apie R. Ignatovos buvimo vietą po tariamos jos žmogžudystės, įskaitant detales apie 2022 m. Graikijoje sužlugdytą policijos operaciją, kurios tikslas buvo ją suimti.

Galbūt gandai apie jos mirtį yra ne kas kita, kaip dar vienas puikus manevras, skirtas visiems sumėtyti pėdas.

Jei tai tiesa, bėgant metams jai bus vis sunkiau išvengti teisingumo. Tačiau I. Hristanovas mano, kad tai mažai tikėtina.

Nors R. Reinhardtas sako, kad FTB „nelaiko žmonių savo geriausių dešimtuko sąraše dėl malonumo“.

Ieškomų nusikaltėlių pavardės iš jos pašalinamos tik tuo atveju, jei yra „nepaneigiamų įrodymų“ apie jų mirtį. O atsižvelgiant į R. Ignatovos dingimo aplinkybes, tokie įrodymai gali ir nepasirodyti.

Visa tai reiškia, kad šiandien „dingusia kriptovaliutų karaliene“ išlieka moteris, kuri vis dar yra medžiojama.